Kriptoda KYC nedir?

Kripto hizmetleri neden KYC ister?

KYC, kara para aklamayla mücadele (AML) kurallarının bir parçasıdır. Kriptoyu parayla takas eden ve düzenlemeye tabi olan işletmeler kiminle çalıştıklarını bilmek, şüpheli işlemleri izlemek ve birçok ülkede bazı bilgileri yetkililere bildirmek zorundadır.

KYC, çalıntı banka hesaplarıyla kripto alınması gibi dolandırıcılıklarla mücadeleye de yardım eder. P2P platformlarında ise iki tarafın da kendi adına kayıtlı hesaplardan ödeme yapması ve kendi adına kayıtlı hesaplara ödeme alması anlamına gelir.

KYC kontrolünde genellikle ne istenir?

Gereksinimler ülkeye ve hizmete göre değişir; limitler çoğu zaman doğrulama arttıkça kademeli olarak yükselir. Doğrulamayı yalnızca resmi uygulama ya da web sitesi içinde yap ve kendini destek ekibi olarak tanıtıp sana ulaşan birine asla kimlik fotoğrafı gönderme.

• Kimlik kartı ya da pasaport gibi resmi bir kimlik belgesi
• Yüzünü kimlikle eşleştirmek için bir selfie ya da kısa bir video
• Tam adın ve doğum tarihin, bazen adresin
• Daha yüksek limitler için ikametgâh gibi bir adres belgesi ya da fonlarının kaynağını gösteren bir belge

Hangi kripto işlemleri KYC gerektirir?

Kendi kendine saklama cüzdanı oluşturmak ve kullanmak KYC gerektirmez: cüzdan telefonundaki bir yazılımdır ve blokzincir adını bilmez. KYC, kriptonun bankacılık sistemiyle buluştuğu yerde karşına çıkar.

• Kendi kendine saklama cüzdanı: KYC yok
• Merkezi borsa: düzenlemeye tabi piyasaların neredeyse hepsinde KYC var
• P2P platformu: genellikle var, çünkü banka parası hareket eder
• Merkeziyetsiz borsa: akıllı sözleşmeler kimlik kontrol etmez

Waletifi’de KYC

Waletifi cüzdanı oluşturmak, kripto göndermek ya da almak için telefon numarası, e-posta veya adla kaydolmazsın. TL ile P2P al-sat ise kimlik kartı veya pasaportla kimlik doğrulaması gerektirir; çünkü banka parası hareket eder ve kullandığın banka hesabının senin adına olması gerekir.