احراز هویت (KYC) در رمزارز چیست؟
تعریفاحراز هویت یا KYC (مخفف Know Your Customer به معنای «مشتریات را بشناس») فرایندی است که در آن یک سرویس مالی هویت واقعی کاربر را با مدارکی مثل کارت ملی، عکس سلفی و اطلاعات حساب بانکی تأیید می‌کند.
چرا سرویس‌ها احراز هویت می‌خواهند؟
صرافی‌ها و سرویس‌هایی که با پول بانکی سروکار دارند، معمولاً طبق قانون باید بدانند مشتری‌شان کیست تا جلوی پول‌شویی، کلاهبرداری و استفاده از حساب‌های اجاره‌ای را بگیرند.
در معامله‌ی P2P، احراز هویت یک فایده‌ی عملی هم دارد: مطمئن می‌شوی پولی که دریافت می‌کنی از حساب به نام همان کسی است که با او معامله می‌کنی، نه از حساب قربانی یک کلاهبرداری.
مراحل و مدارک رایج احراز هویت
جزئیات در هر سرویس فرق دارد، ولی این موارد رایج‌اند:
- اطلاعات پایه مثل نام، نام پدر، کد ملی و تاریخ تولد.
- تصویر کارت ملی.
- عکس سلفی یا ویدیوی کوتاه برای تطبیق چهره.
- حساب بانکی یا کارت به نام خود کاربر.
احراز هویت امن؛ چه چیزی را هرگز نده
اطلاعات هویتی را نمی‌شود مثل رمز عوض کرد؛ اگر یک بار لو برود، برای همیشه لو رفته است. برای همین این نکته‌ها را جدی بگیر:
- هیچ احراز هویتی به عبارت بازیابی یا کلید خصوصی نیاز ندارد؛ هر کس آن را بخواهد کلاهبردار است.
- مدارکت را فقط داخل اپ یا سایت رسمی همان سرویس بفرست، نه در پیام‌رسان.
- حساب احرازشده‌ات را به کسی اجاره نده؛ مسئولیت هر تراکنش آن با توست.
- به لینک‌هایی که برای «تکمیل احراز هویت» پیامک یا پیام می‌شوند اعتماد نکن و نشانی سایت را چک کن.
- پیش از ارسال مدارک، ببین سرویس از چه مدارکی و برای چه کاری استفاده می‌کند.
احراز هویت در ولتیفای
برای ساختن کیف پول، ارسال و دریافت در ولتیفای هیچ احراز هویتی لازم نیست؛ حتی ایمیل و شماره تلفن هم نمی‌خواهیم. فقط برای خرید و فروش تتر با تومان (P2P) احراز هویت با کارت ملی لازم است، چون پول از حساب بانکی جابه‌جا می‌شود و حساب باید به نام خودت باشد. نام و حساب بانکی‌ات فقط به طرف معامله می‌رسد، آن هم بعد از واریز به ضامن.
