Что такое KYC в криптовалюте?
ОпределениеKYC (Know Your Customer, «знай своего клиента») — это процедура, с помощью которой финансовый сервис проверяет личность клиентов: обычно документ, селфи, иногда подтверждение адреса. В крипте KYC проводят биржи и P2P-платформы; некастодиальному кошельку он не нужен.
Зачем криптосервисы требуют KYC
KYC — часть правил противодействия отмыванию денег (AML, в российской практике — ПОД/ФТ). Регулируемые компании, которые меняют крипту на деньги, обязаны знать своих клиентов, следить за подозрительными операциями и во многих странах передавать определённые сведения властям.
KYC помогает и в борьбе с мошенничеством, например когда крипту покупают с украденных банковских счетов. На P2P-платформах он означает, что обе стороны платят и получают деньги на счета, оформленные на своё имя.
Что обычно спрашивают при KYC
Требования зависят от страны и сервиса, а лимиты часто растут уровнями по мере верификации. Проходите проверку только в официальном приложении или на сайте и никогда не отправляйте фото документов тому, кто пишет вам от имени поддержки.
- документ, удостоверяющий личность: паспорт или ID-карту;
- селфи или короткое видео, чтобы сопоставить лицо с документом;
- полное имя и дату рождения, иногда адрес;
- для повышенных лимитов — подтверждение адреса или источника средств.
Где в крипте нужен KYC
Для создания и использования некастодиального кошелька KYC не нужен: кошелёк — это программа на телефоне, а блокчейн не знает вашего имени. KYC появляется там, где крипта встречается с банковской системой.
- некастодиальный кошелёк: без KYC;
- централизованная биржа: KYC почти на любом регулируемом рынке;
- P2P-платформа: обычно нужен, потому что движутся банковские деньги;
- децентрализованная биржа: смарт-контракты личность не проверяют.
KYC в Waletifi
Чтобы создать кошелёк Waletifi, отправлять и получать, не нужно регистрироваться по номеру телефона, почте или имени. Для P2P-торговли за местную валюту нужна проверка личности по удостоверению личности или паспорту, потому что движутся банковские деньги и счёт должен быть оформлен на ваше имя.
