التداول والتمويل اللامركزي والذهب
ما هو KYC (اعرف عميلك) في العملات الرقمية؟
التعريفالتحقق من الهوية أو «اعرف عميلك» (KYC) هو الإجراء الذي تستخدمه الخدمة المالية للتأكد من هوية عملائها، عادةً بفحص وثيقة هوية وصورة سيلفي، وأحياناً إثبات العنوان. وفي العملات الرقمية تطبّقه المنصات وأسواق P2P، أما المحفظة ذاتية الحفظ فلا تحتاج إليه.
لماذا تطلب خدمات العملات الرقمية KYC
التحقق من الهوية جزء من قواعد مكافحة غسل الأموال (AML). فالشركات الخاضعة للتنظيم التي تبادل العملات الرقمية بالمال ملزمة بمعرفة من تتعامل معه، ومراقبة النشاط المشبوه، وفي دول كثيرة إبلاغ السلطات ببعض المعلومات.
ويساعد التحقق من الهوية أيضاً في مكافحة الاحتيال، مثل استخدام حسابات بنكية مسروقة لشراء العملات الرقمية. وفي أسواق P2P يعني أن الطرفين يدفعان من حسابات بأسمائهما ويستلمان المال إليها.
ما الذي يطلبه التحقق من الهوية عادةً
تختلف المتطلبات حسب البلد والخدمة، وغالباً ترتفع الحدود على مستويات كلما أكملت تحققاً أكثر. لا تتحقق إلا داخل التطبيق أو الموقع الرسمي، ولا ترسل صور هويتك أبداً لشخص يتواصل معك مدعياً أنه من فريق الدعم.
- وثيقة هوية حكومية، مثل بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر
- صورة سيلفي أو مقطع فيديو قصير لمطابقة وجهك مع الهوية
- اسمك الكامل وتاريخ ميلادك، وأحياناً عنوانك
- للحدود الأعلى، إثبات العنوان أو إثبات مصدر أموالك
أي أنشطة العملات الرقمية تحتاج إلى KYC
إنشاء محفظة ذاتية الحفظ واستخدامها لا يتطلب أي تحقق من الهوية: فالمحفظة برنامج على هاتفك، والبلوكشين لا يعرف اسمك. ويظهر التحقق من الهوية حيث تلتقي العملات الرقمية بالنظام المصرفي.
- محفظة ذاتية الحفظ: دون KYC
- منصة تداول مركزية: KYC في كل سوق منظَّمة تقريباً
- سوق P2P: غالباً، لأن أموالاً بنكية تنتقل بين الطرفين
- منصة لامركزية: العقود الذكية لا تتحقق من الهوية
التحقق من الهوية في ولتيفاي
لا تحتاج إلى التسجيل برقم هاتف أو بريد إلكتروني أو اسم لتنشئ محفظة في ولتيفاي أو ترسل أو تستلم. أما تداول P2P بالعملة المحلية فيحتاج إلى التحقق من الهوية ببطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر، لأن أموالاً بنكية تنتقل ويجب أن يكون الحساب البنكي الذي تستخدمه باسمك.
