Kriptoda KYC nədir?
TərifKYC (Know Your Customer, «müştərini tanı») maliyyə xidmətinin müştərilərinin kim olduğunu, adətən şəxsiyyət sənədini, selfini və bəzən ünvan sübutunu yoxlayaraq təsdiqləmə prosesidir. Kriptoda KYC-ni birjalar və P2P platformalar aparır; özünə məxsus cüzdana isə lazım deyil.
Kripto xidmətləri niyə KYC istəyir
KYC çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə (AML) qaydalarının bir hissəsidir. Kriptonu pula dəyişən tənzimlənən müəssisələr kiminlə işlədiklərini bilməli, şübhəli fəaliyyəti izləməli və bir çox ölkədə müəyyən məlumatları dövlət orqanlarına bildirməlidir.
KYC həm də fırıldaqla, məsələn oğurlanmış bank hesabları ilə kripto alınması ilə mübarizəyə kömək edir. P2P platformalarda bu o deməkdir ki, hər iki tərəf öz adına olan hesablardan ödəyir və öz adına olan hesablara ödəniş alır.
KYC yoxlaması adətən nə istəyir
Tələblər ölkədən və xidmətdən asılıdır, limitlər isə çox vaxt təsdiqlədikcə pillələrlə artır. Təsdiqi yalnız rəsmi tətbiqdə və ya saytda keç və özünü dəstək kimi təqdim edib sənə yazan heç kimə sənəd şəkli göndərmə.
- Şəxsiyyət vəsiqəsi və ya pasport kimi dövlət sənədi
- Üzünü sənədlə tutuşdurmaq üçün selfi və ya qısa video
- Tam adın və doğum tarixin, bəzən ünvanın
- Daha yüksək limitlər üçün ünvan və ya vəsaitin mənbəyi barədə sübut
Hansı kripto fəaliyyətləri KYC tələb edir
Özünə məxsus cüzdan yaratmaq və ondan istifadə etmək KYC tələb etmir: cüzdan telefonundakı proqramdır, blokçeyn isə adını bilmir. KYC kriptonun bank sistemi ilə görüşdüyü yerdə yaranır.
- Özünə məxsus cüzdan: KYC yoxdur
- Mərkəzləşdirilmiş birja: demək olar bütün tənzimlənən bazarlarda KYC var
- P2P platforma: adətən var, çünki bank pulu hərəkət edir
- Mərkəzsizləşdirilmiş birja: ağıllı müqavilələr şəxsiyyəti yoxlamır
Waletifi-də KYC
Waletifi cüzdanı yaratmaq, göndərmək və qəbul etmək üçün telefon nömrəsi, e-poçt və ya adla qeydiyyatdan keçmirsən. Manatla P2P ticarət isə şəxsiyyət vəsiqəsi və ya pasportla şəxsiyyət təsdiqi tələb edir, çünki bank pulu hərəkət edir və istifadə etdiyin bank hesabı sənin öz adına olmalıdır.
