O que é KYC em cripto?
DefiniçãoKYC (Know Your Customer, ou Conheça Seu Cliente) é o processo que um serviço financeiro usa para confirmar quem são seus clientes, com documento de identidade, selfie e às vezes comprovante de endereço. Corretoras e plataformas P2P fazem KYC; carteira de autocustódia não precisa.
Por que os serviços de cripto pedem KYC
O KYC faz parte das regras de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD, ou AML em inglês). Empresas reguladas que trocam cripto por dinheiro precisam saber com quem lidam, monitorar atividades suspeitas e, em muitos países, informar certos dados às autoridades.
O KYC também ajuda a combater fraudes, como contas bancárias roubadas sendo usadas para comprar cripto. Nas plataformas P2P, ele garante que os dois lados paguem e recebam em contas no próprio nome.
O que uma verificação KYC costuma pedir
As exigências variam conforme o país e o serviço, e os limites costumam subir em níveis à medida que você se verifica mais. Faça a verificação só dentro do app ou do site oficial, e nunca envie fotos de documentos para alguém que entra em contato dizendo ser do suporte.
- Um documento oficial, como RG ou CNH no Brasil, Cartão de Cidadão em Portugal, ou passaporte
- Uma selfie ou vídeo curto para comparar seu rosto com o documento
- Nome completo e data de nascimento, às vezes o endereço
- Para limites maiores, comprovante de endereço ou da origem dos recursos
Quais atividades com cripto exigem KYC
Criar e usar uma carteira de autocustódia não envolve KYC: a carteira é um software no seu celular, e a blockchain não sabe o seu nome. O KYC aparece onde a cripto encontra o sistema bancário.
- Carteira de autocustódia: sem KYC
- Corretora centralizada: KYC em quase todo mercado regulado
- Plataforma P2P: normalmente sim, porque envolve dinheiro bancário
- Corretora descentralizada: os contratos inteligentes não verificam identidade
KYC na Waletifi
Você não se cadastra com telefone, e-mail ou nome para criar uma carteira na Waletifi, enviar ou receber. A negociação P2P com moeda local exige verificação de identidade com documento de identidade ou passaporte, porque envolve dinheiro bancário e a conta usada precisa estar no seu nome.
