کرپٹو میں KYC کیا ہے؟
تعریفKYC (Know Your Customer) وہ عمل ہے جس سے کوئی مالیاتی سروس اپنے صارفین کی شناخت کی تصدیق کرتی ہے، عموماً شناختی دستاویز، سیلفی اور کبھی پتے کے ثبوت سے۔ کرپٹو میں ایکسچینجز اور P2P پلیٹ فارمز KYC کرتے ہیں؛ سیلف کسٹڈی والیٹ کو اس کی ضرورت نہیں۔
کرپٹو سروسز KYC کیوں مانگتی ہیں
KYC اینٹی منی لانڈرنگ (AML) قوانین کا حصہ ہے۔ کرپٹو کو رقم میں بدلنے والے ریگولیٹڈ کاروباروں کو جاننا ہوتا ہے کہ وہ کس سے لین دین کر رہے ہیں، مشکوک سرگرمی پر نظر رکھنی ہوتی ہے اور کئی ممالک میں کچھ معلومات حکام کو رپورٹ کرنی ہوتی ہیں۔
KYC فراڈ روکنے میں بھی مدد دیتا ہے، جیسے چوری شدہ بینک اکاؤنٹس سے کرپٹو خریدنا۔ P2P پلیٹ فارمز پر اس کا مطلب ہے کہ دونوں فریق اپنے ہی نام کے اکاؤنٹس سے ادائیگی کرتے اور وصول کرتے ہیں۔
KYC میں عموماً کیا مانگا جاتا ہے
تقاضے ملک اور سروس کے لحاظ سے مختلف ہیں، اور جتنی زیادہ تصدیق کریں حدیں اکثر درجہ بدرجہ بڑھتی ہیں۔ تصدیق صرف آفیشل ایپ یا ویب سائٹ کے اندر کریں، اور سپورٹ ہونے کا دعویٰ کرنے والے کسی شخص کو شناختی کارڈ کی تصاویر کبھی نہ بھیجیں۔
- سرکاری شناختی دستاویز، جیسے قومی شناختی کارڈ (CNIC) یا پاسپورٹ
- چہرے کو شناختی کارڈ سے ملانے کے لیے سیلفی یا مختصر ویڈیو
- پورا نام اور تاریخ پیدائش، کبھی کبھار پتہ
- زیادہ حدوں کے لیے پتے یا رقم کے ذرائع کا ثبوت
کن کرپٹو سرگرمیوں میں KYC ہوتا ہے
سیلف کسٹڈی والیٹ بنانے اور استعمال کرنے میں KYC نہیں ہوتا: والیٹ آپ کے فون پر ایک سافٹ ویئر ہے اور بلاک چین آپ کا نام نہیں جانتا۔ KYC وہاں آتا ہے جہاں کرپٹو بینکنگ نظام سے ملتا ہے۔
- سیلف کسٹڈی والیٹ: KYC نہیں
- سینٹرلائزڈ ایکسچینج: تقریباً ہر ریگولیٹڈ مارکیٹ میں KYC
- P2P پلیٹ فارم: عموماً ہاں، کیونکہ بینک کی رقم منتقل ہوتی ہے
- ڈی سینٹرلائزڈ ایکسچینج: اسمارٹ کنٹریکٹس شناخت چیک نہیں کرتے
ولتیفای میں KYC
ولتیفای والیٹ بنانے، بھیجنے یا وصول کرنے کے لیے آپ فون نمبر، ای میل یا نام سے سائن اپ نہیں کرتے۔ مقامی کرنسی میں P2P ٹریڈنگ کے لیے البتہ قومی شناختی کارڈ یا پاسپورٹ سے شناخت کی تصدیق ضروری ہے، کیونکہ بینک کی رقم منتقل ہوتی ہے اور استعمال ہونے والا بینک اکاؤنٹ آپ کے اپنے نام پر ہونا چاہیے۔
