¿Qué es el KYC en cripto?
DefiniciónEl KYC (Know Your Customer, conoce a tu cliente) es el proceso con el que un servicio financiero verifica a sus clientes, con un documento de identidad, una selfie y a veces un comprobante de domicilio. Lo piden exchanges y plataformas P2P; una billetera de autocustodia, no.
Por qué los servicios cripto piden KYC
El KYC forma parte de las normas contra el lavado de dinero (AML). Los negocios regulados que cambian cripto por dinero deben saber con quién tratan, vigilar la actividad sospechosa y, en muchos países, informar de ciertos datos a las autoridades.
El KYC también ayuda a combatir el fraude, como el uso de cuentas bancarias robadas para comprar cripto. En las plataformas P2P significa que ambas partes pagan y cobran con cuentas a su propio nombre.
Qué suele pedir una verificación KYC
Los requisitos varían según el país y el servicio, y los límites suelen subir por niveles a medida que verificas más datos. Verifícate solo dentro de la app o la web oficial, y nunca envíes fotos de tu documento a alguien que te contacte diciendo ser soporte.
- Un documento oficial, como el documento nacional de identidad o el pasaporte
- Una selfie o un video corto para comparar tu cara con el documento
- Tu nombre completo y tu fecha de nacimiento, a veces tu domicilio
- Para límites más altos, un comprobante de domicilio o del origen de tus fondos
Qué actividades cripto necesitan KYC
Crear y usar una billetera de autocustodia no implica KYC: la billetera es un software en tu teléfono y la blockchain no conoce tu nombre. El KYC aparece donde la cripto se cruza con el sistema bancario.
- Billetera de autocustodia: sin KYC
- Exchange centralizado: KYC en casi todos los mercados regulados
- Plataforma P2P: normalmente sí, porque se mueve dinero bancario
- Exchange descentralizado: los contratos inteligentes no verifican la identidad
El KYC en Waletifi
Para crear una billetera de Waletifi, enviar o recibir no te registras con número de teléfono, correo ni nombre. Comprar y vender P2P con moneda local sí requiere verificar tu identidad con tu documento de identidad o pasaporte, porque se mueve dinero bancario y la cuenta que uses debe estar a tu nombre.
