Что такое P2P-торговля криптовалютой?
ОпределениеP2P-торговля (peer-to-peer) — это покупка или продажа криптовалюты напрямую у другого человека, обычно за местную валюту банковским переводом, а не через книгу ордеров биржи. Платформа сводит стороны, а эскроу защищает обе.
Как проходит P2P-сделка
Продавец размещает объявление с ценой, лимитами и способами оплаты, а покупатель открывает по нему сделку. Продаваемая криптовалюта блокируется в эскроу, покупатель переводит деньги в местной валюте, и продавец отпускает крипту, когда деньги пришли. Для покупателя шаги выглядят так:
- выберите объявление по цене, лимитам, способу оплаты и репутации продавца;
- дождитесь, пока крипта будет заблокирована в эскроу, и только потом платите;
- переведите точную сумму со своего банковского счёта, оформленного на ваше имя;
- отметьте оплату как отправленную и дождитесь подтверждения продавца;
- откройте спор, если продавец не отвечает.
Зачем торгуют P2P
P2P часто оказывается самым практичным способом превратить рубли, тенге или другую местную валюту в USDT или другую крипту, особенно там, где банки не работают с криптоплатформами или оплата картой ограничена. Цены задают сами участники, поэтому они могут отличаться от мирового курса в зависимости от местного спроса и предложения.
Оплата проходит вне блокчейна, поэтому стороны должно что-то связывать. Эту роль выполняют эскроу и процедура споров.
Частые схемы мошенничества в P2P
Никогда не отпускайте крипту, пока деньги не поступили на ваш счёт, и никогда не отправляйте крипту кому-либо вне открытой сделки.
- поддельное подтверждение оплаты: отредактированный скриншот перевода — продавцу нужно проверять свой банковский счёт, а не скриншот;
- оплата от третьих лиц: деньги с чужого счёта, которые потом могут оспорить как мошеннические и заморозить;
- сделки вне платформы: контрагент просит отменить сделку и договориться напрямую, чтобы «сэкономить на комиссии», и эскроу исчезает;
- отзываемые платежи: некоторые способы оплаты можно отозвать уже после того, как крипта отпущена.
P2P-торговля в Waletifi
В Waletifi можно покупать и продавать USDT за местную валюту напрямую у других пользователей. USDT продавца блокируется в эскроу-контракте в блокчейне до того, как вы платите, его банковские реквизиты появляются только после пополнения эскроу, а споры рассматривают люди, причём крупные суммы требуют дополнительного одобрения. Для P2P нужна проверка личности, а доступность зависит от страны.
