خرید تتر امن؛ چطور کلاهبرداری نشویم؟
خرید تتر با تومان برای خیلی‌ها کاری روزمره شده و کلاهبردارها هم همین را می‌دانند. بیشتر ضررها در خرید بی‌واسطه از غریبه‌ها پیش می‌آید، جایی که یک طرف باید اول به دیگری اعتماد کند. در این راهنما می‌بینی چطور بدون این اعتماد کورکورانه تتر بخری.
مشکل اصلی: چه کسی اول بفرستد؟
در خرید تتر از یک ناشناس، مشکل اصلی این است که یکی باید اول بفرستد. اگر خریدار اول تومان را واریز کند، ممکن است تتری نگیرد؛ اگر فروشنده اول تتر را بفرستد، ممکن است پولی به حسابش ننشیند.
در گروه‌ها و کانال‌های پیام‌رسان، کلاهبردار همیشه سعی میکند طرف مقابل اول بفرستد. هر کس با عجله اصرار کند «اول تو بفرست»، دلیل خوبی برای توقف معامله است.
ضامن روی بلاکچین چطور این مشکل را حل میکند؟
ضامن روی بلاکچین (اسکرو) یک قرارداد هوشمند است که تتر فروشنده را پیش از پرداخت خریدار قفل میکند. فروشنده دیگر نمی‌تواند آن تتر را جای دیگری بفرستد و خریدار وقتی پول می‌دهد که می‌داند تتر واقعاً وجود دارد و قفل است.
وقتی فروشنده رسیدن پول را تأیید کرد، قرارداد تتر را به کیف پول خریدار آزاد میکند. اگر اختلافی پیش بیاید، تتر تا روشن شدن تکلیف در قرارداد می‌ماند.
ضامن همه‌ی ریسک‌ها را حذف نمی‌کند؛ هنوز باید از حساب به نام خودت پرداخت کنی و بیرون از روند معامله پولی نفرستی. ولی جلوی دو ترفند رایج را می‌گیرد: پرداخت بدون گرفتن تتر و فرستادن تتر بدون گرفتن پول.
نشانه‌های کلاهبرداری در خرید تتر
این نشانه‌ها در بیشتر کلاهبرداری‌های خرید و فروش تتر تکرار می‌شوند. اگر یکی را دیدی، معامله را متوقف کن:
- قیمت خیلی پایین‌تر از بازار؛ تخفیف عجیب معمولاً طعمه است.
- فشار و عجله، مثل «فقط پنج دقیقه وقت داری» یا «الان قیمت عوض میشود».
- اصرار به اینکه اول تو پول یا تتر را بفرستی.
- درخواست واریز به کارت یا حساب کسی غیر از خود طرف معامله.
- پیشنهاد ادامه‌ی معامله بیرون از اپ یا سایت، در پیام‌رسان شخصی.
- درخواست عبارت بازیابی، کد تأیید پیامکی یا رمز پویا، به هر بهانه‌ای.
رسید جعلی و کلاهبرداری مثلثی
رسید جعلی تصویر یا پیامکی ساختگی است که نشان می‌دهد پول واریز شده، در حالی که هیچ پولی به حساب ننشسته. ساختن اسکرینشات «انتقال موفق» یا پیامکی شبیه پیامک بانک کار سختی نیست.
کلاهبرداری مثلثی پیچیده‌تر است: کلاهبردار از تو تتر می‌خرد و هم‌زمان از قربانی دیگری، مثلاً کسی که به آگهی جعلی او جواب داده، می‌خواهد پول را به حساب تو بریزد. تو پول واقعی می‌گیری و تتر را می‌فرستی، ولی بعداً صاحب پول شکایت میکند و ممکن است حساب تو مسدود شود.
راه جلوگیری از هر دو یکی است: فقط به پولی اعتماد کن که واقعاً در حسابت نشسته و از حسابی آمده که به نام همان طرف معامله است.
واریز بانکی را درست چک کن
اگر فروشنده‌ای و منتظر تومان هستی، تنها مدرک معتبر مانده‌ی حساب خودت در اپ یا اینترنتبانک بانک است، نه اسکرینشات و نه پیامک. اگر خریداری، فقط از حساب به نام خودت و فقط به حسابی پرداخت کن که در روند معامله نشانت داده شده، و رسید بانکی‌ات را نگه دار.
- پیش از تأیید، وارد اپ یا اینترنتبانک خود بانک شو و ببین پول واقعاً نشسته است.
- نام واریزکننده را با نام طرف معامله مقایسه کن؛ اگر فرق دارد، تتر را آزاد نکن.
- مبلغ را دقیق چک کن، نه تقریبی.
- انتقال پایا در چرخه‌های بانکی می‌نشیند و ممکن است چند ساعت طول بکشد؛ تا ننشسته، تأیید نکن.
پیش از خرید، شبکه و کیف پول را مشخص کن
پیش از خرید بدان تتر قرار است روی کدام شبکه و به کدام کیف پول برسد. اگر از صرافی می‌خری و برداشت می‌کنی، شبکه‌ی برداشت باید با شبکه‌ی آدرس کیف پولت یکی باشد؛ مثلاً TRC20 برای آدرسی که با T شروع میشود.
بعد از دریافت، تراکنش را با هش آن در کاوشگر بلاکچین ببین تا مطمئن شوی تتر واقعاً به آدرس تو رسیده است. مراقب توکن‌های جعلی با نام USDT هم باش؛ تتر واقعی فقط از قرارداد رسمی تتر روی همان شبکه می‌آید.
خرید تتر با تومان در ولتیفای
در بخش P2P ولتیفای، تتر فروشنده با باز شدن معامله در قرارداد ضامن روی بلاکچین قفل میشود و اطلاعات حساب فروشنده فقط بعد از قفل شدن نشانت داده میشود. مبلغ را با کارت‌به‌کارت، پایا یا ساتنا از حساب به نام خودت واریز می‌کنی و بعد از تأیید فروشنده، تتر مستقیم به کیف پول شخصی‌ات می‌رود.
فروشنده‌ها نشان اعتبار و آمار واقعی دارند و اگر اختلافی پیش بیاید، کارشناس مدارک دو طرف را بررسی میکند؛ برای مبالغ بالا، رأی به تأیید دوم هم نیاز دارد. برای P2P احراز هویت با کارت ملی لازم است، کارمزد معامله پیش از تأیید به تومان نشان داده میشود و این بخش فقط در کشورهای پشتیبانی‌شده فعال است.
