KYC څه دی؟ د هویت تایید معنا او خوندي پاتې کېدل
KYC د Know Your Customer لنډیز دی، یعنې «خپل پېرودونکی وپېژنئ»: دا د هویت هغه تایید دی چې یو مالي خدمت یې ترسره کوي ترڅو له معاملې یا د پیسو له لېږد مخکې ډاډ ترلاسه کړي چې تاسو په رښتیا څوک یاست. صرافۍ، P2P بازارونه او بانکونه یې غواړي، خو د شخصي کریپټو بټوې جوړول معمولاً ورته اړتیا نه لري. دا لارښود تشریح کوي چې د KYC تایید څه پکې شامل دي، ولې شته او خپل اسناد څنګه خوندي وساتئ.
د KYC معنا څه ده؟
KYC یعنې «خپل پېرودونکی وپېژنئ»، د رسمي اسنادو له لارې د پېرودونکي د ریښتیني هویت د تایید پروسه. په عمل کې تاسو خپل شخصي معلومات او د تذکرې یا هویت کارت انځورونه ورکوئ، او خدمت ګوري چې دا د یوه ریښتیني کس دي چې د حساب له خاوند سره سمون لري.
که د KYC معنا په پښتو یا انګلیسي ولټوئ، مفکوره هر ځای یوه ده. هغه خدمت چې له پیسو سره کار کوي غواړي پوه شي چې بل لوري ته څوک دی، او یو ریکارډ ساتي چې ستاسو حساب ستاسو له هویت سره تړي.
صرافۍ، P2P بازارونه او بانکونه ولې KYC غواړي؟
خدمتونه KYC په اصل کې د پیسو مینځلو ضد قواعدو د پلي کولو او د درغلۍ د مخنیوي لپاره غواړي. قواعد له هېواد څخه تر هېواده توپیر لري، خو ډېری مالي خدمتونه چې له بانکي پیسو سره سروکار لري تمه ترې کېږي چې خپل پېرودونکي وپېژني.
په P2P معامله کې KYC بل لوری هم ساتي. کله چې دواړه سوداګر تایید شوي وي او یوازې د خپل نوم له بانکي حسابونو تادیه وکړي، د بل چا په غلا شویو پیسو د تادیې په څېر چلونه ډېر ستونزمن کېږي.
- د پیسو مینځلو مخنیوی: ریښتینو خلکو ته د حسابونو تړل د ناقانونه پیسو پټول ستونزمن کوي.
- د درغلۍ مخنیوی: غلا شوي هویتونه او جعلي حسابونه اسانه بندېږي.
- د مقابل لوري ساتنه: په P2P کې د تادیې نوم باید د تایید شوي سوداګر له نوم سره سمون ولري.
د KYC تایید لپاره کوم اسناد غوښتل کېږي؟
ډېری KYC کتنې شخصي معلومات، د رسمي هویت سند انځور او یوه سېلفي غواړي. ډېر خدمتونه کچې لري: لومړنۍ کچه له لږو اسنادو او ټیټو حدونو سره، او لوړې کچې له زیاتو کتنو او لوړو حدونو سره.
- شخصي معلومات: بشپړ نوم، د زېږون نېټه او د هویت شمېره.
- رسمي تذکره یا پاسپورټ، اکثر مخ او شا دواړه.
- سېلفي، کله ناکله د هویت کارت یا لاس لیکل شوي یادښت سره، ترڅو ثابته شي چې کس ریښتینی او حاضر دی.
- د بانکي حساب معلومات، ترڅو پیسې یوازې ستاسو له خپل حساب راشي او هماغه ته ولاړې شي.
- په ځینو خدمتونو کې د لوړو کچو لپاره د استوګنې ثبوت.
KYC څومره وخت نیسي؟
KYC معمولاً له څو دقیقو تر څو ورځو وخت نیسي، د خدمت او د هغه د بیاکتونکو د بوختیا په اندازه. اتومات کتنې نږدې سمدستي کېدای شي، خو د یوه کس لاسي بیاکتنه ډېر وخت نیسي.
روښانه انځورونه او هغه معلومات چې له تذکرې سره دقیق سمون ولري د ځنډ مخنیوي غوره لار ده. د اونۍ پای او رخصتۍ هم لاسي بیاکتنه ورو کولی شي.
آیا د کریپټو بټوې لپاره KYC ته اړتیا ده؟
نه، د شخصي غیر امانتي کریپټو بټوې جوړول KYC ته اړتیا نه لري، ځکه بټوه ستاسو په تلیفون کې یو سافټویر دی او هېڅ شرکت ستاسو پیسې نه ساتي. KYC هلته راځي چې ځايي پیسې یا بل کس شامل وي: په صرافیو، P2P بازارونو او بانکونو کې.
دا جدول هغه درې ځایونه پرتله کوي چې ډېر احتمال لري ورسره مخ شئ.
| چېرته | KYC پکار دی؟ | معمولاً څه غوښتل کېږي | ستاسو پیسې د چا سره دي |
|---|---|---|---|
| متمرکزه صرافي | معمولاً هو | تذکره، سېلفي، شخصي معلومات، اکثر بانکي حساب | صرافي |
| P2P بازار | معمولاً هو | تذکره، سېلفي، شخصي معلومات، ستاسو خپل بانکي حساب | اړه لري: د آن چین تضمین سره، د معاملې پر مهال سمارټ قرارداد |
| شخصي غیر امانتي بټوه | نه | هېڅ، نوم لیکنه نشته | تاسو، د خپلو کیلیو له لارې |
آیا د هویت اسناد لېږل خوندي دي؟ چېرته یې هېڅکله مه لېږئ
د هویت اسناد لېږل یوازې د هغه خدمت په رسمي اپ یا ویب پاڼه کې چې تاسو ټاکلی تر یوه حده خوندي دي، هېڅکله د لینک یا چټ له لارې نه. درغلي کوونکي پوهېږي چې خلک د تایید تمه لري، نو جعلي د تایید پاڼې جوړوي او ځانونه د ملاتړ کارکوونکي ښيي.
تر ټولو مهمه قاعده په یاد ولرئ: هېڅ ریښتینی KYC هېڅکله ستاسو د بیا رغونې عبارت نه غواړي. هېڅ قانوني لوري ستاسو ۲۴ کلمو ته اړتیا نه لري، نه صرافي، نه بټوه، نه د ملاتړ مامور.
- جعلي د تایید پاڼې چې د صرافۍ ډیزاین کاپي کوي او په پیغام یا برېښنالیک راځي.
- په پیغام رسوونکو اپونو کې بوټونه او د «ملاتړ» حسابونه چې د حساب د خلاصولو لپاره د تذکرې انځورونه غواړي.
- هر څوک چې د «تایید» په نوم د بیا رغونې عبارت، یو ځل کوډ یا پټنوم وغواړي.
- ستاسو د تایید شوي حساب د پېرلو یا کرایه کولو وړاندیزونه؛ ستاسو په نوم درغلۍ ته کارول کېدای شي.
که د KYC تایید رد شو څه وکړو؟
د KYC رد کېدل معمولاً د تتو انځورونو یا له تذکرې سره د نه سمون خوړونکو معلوماتو له امله وي، او اکثر په بیا لېږلو سمېږي. له بیا هڅې مخکې هغه دلیل ولولئ چې خدمت یې ورکوي.
- په ښه رڼا کې بیا انځور واخلئ، د کارت څلور واړه کونجونه ښکاره وي او ځلا ونه لري.
- نوم، د هویت شمېره او د زېږون نېټه دقیقاً هماغسې ولیکئ لکه په کارت کې.
- د خپل نوم بانکي حساب وکاروئ؛ د خپلوان حساب به سمون ونه لري.
- د سېلفي لارښوونې په دقت تعقیب کړئ، د لاس لیکل شوي یادښت په ګډون.
- له ملاتړ سره یوازې د رسمي اپ له لارې اړیکه ونیسئ، نه د هغه لینک له لارې چې چا درلېږلی.
پرته له KYC کریپټو پېرل: رښتینې خبره
پرته له KYC د کریپټو پېرلو وړاندیزونه شته، خو ډېری یې همغه ځای دی چې درغلي پکې کېږي. په ګروپ کې یو ناپېژندل شوی کس چې هره کتنه پرېږدي، ستاسو هره ساتنه هم پرېږدي، او که کار خراب شي څوک نشته چې ورته مراجعه وکړئ.
د نا تایید شویو معاملو پیسې کېدای شي د نورو قربانیانو وي، چې ښايي ستاسو بانکي حساب یا پیسې کنګل شي. په خپله بټوه کې د کریپټو ساتل KYC ته اړتیا نه لري؛ له ناپېژندل شویو کسانو په ځايي پیسو پېرل هغه ځای دی چې تایید مو ساتي.
په ولتیفای کې KYC: یوازې د P2P لپاره
د ولتیفای بټوې جوړول تلیفون، برېښنالیک یا نوم نه غواړي، او لېږل او ترلاسه کول هېڅ تایید ته اړتیا نه لري. یوازې P2P معامله، یعنې په افغانیو د USDT پېرل یا پلورل له بلاکچین تضمین سره، د هویت تایید غواړي.
د P2P لپاره خپل مشخصات (نوم، تخلص، د پلار نوم، د ملي کارت شمېره، د زېږون نېټه)، د ملي کارت د مخ او شا انځورونه، او له کارت او لاس لیکل شوي یادښت سره سلفي ورکوئ. بیاکتنه تر ۲۴ کاري ساعتونو نیسي. خپل بانکي حساب د کارت شمېرې، شبا / IBAN او د بانک اپ د سکرین شاټ سره اضافه کوئ، او تادیه یوازې ستاسو له تایید شوي حساب منل کېږي.
ستاسو نوم عام نه دی: مقابل لوری ستاسو بشپړ نوم او د تادیې معلومات یوازې د یوې فعالې معاملې پر مهال، په تضمین کې د USDT له قفلېدو وروسته ویني. اسناد کوډ شوي (encrypted) ساتل کېږي او یوازې واک لرونکي بیاکتونکي یې ویني.
