Ի՞նչ է KYC-ն․ իմաստը, ինքնության ստուգումը և ինչպես մնալ անվտանգ
KYC-ն (Know Your Customer, «ճանաչիր քո հաճախորդին») ինքնության ստուգումն է, որը ֆինանսական ծառայությունն անցկացնում է՝ համոզվելու, թե իրականում ով եք դուք, նախքան թույլ տալը առևտուր անել կամ գումար փոխանցել։ Այն պահանջում են բորսաները, P2P հարթակներն ու բանկերը, իսկ անձնական կրիպտո դրամապանակ ստեղծելու համար սովորաբար պետք չէ։ Այս ուղեցույցում կբացատրենք, թե ինչից է բաղկացած KYC ստուգումը, ինչու է այն անհրաժեշտ և ինչպես պաշտպանել ձեր փաստաթղթերը։
Ի՞նչ է նշանակում KYC
KYC-ն նշանակում է Know Your Customer՝ հաճախորդի իրական ինքնությունը պաշտոնական փաստաթղթերով ստուգելու գործընթաց։ Գործնականում դուք տրամադրում եք անձնական տվյալներ և անձը հաստատող փաստաթղթի լուսանկարներ, իսկ ծառայությունը ստուգում է, որ դրանք պատկանում են իրական մարդու, որը համընկնում է հաշվի տիրոջ հետ։
Անկախ նրանից՝ KYC-ի իմաստը փնտրում եք հայերեն, անգլերեն, թե ռուսերեն, գաղափարը ամենուր նույնն է։ Գումարի հետ աշխատող ծառայությունը ուզում է իմանալ, թե ով է մյուս կողմում, և պահում է գրառում, որը ձեր հաշիվը կապում է ձեր ինքնության հետ։
Ինչո՞ւ են բորսաները, P2P հարթակներն ու բանկերը պահանջում KYC
Ծառայությունները KYC են պահանջում հիմնականում փողերի լվացման դեմ կանոնները պահպանելու և խարդախությունը կանխելու համար։ Կանոնները տարբեր երկրներում տարբեր են, բայց բանկային գումարի հետ աշխատող ֆինանսական ծառայությունների մեծ մասից ակնկալվում է, որ ճանաչեն իրենց հաճախորդներին։
P2P առևտրում KYC-ն պաշտպանում է նաև մյուս կողմին։ Երբ երկու կողմերն էլ ստուգված են և վճարում են միայն իրենց անունով բանկային հաշիվներից, այնպիսի հնարքներ, ինչպիսին է ուրիշի գողացված գումարով վճարելը, շատ ավելի դժվար են դառնում։
- Փողերի լվացման դեմ պայքար․ երբ հաշիվները կապված են իրական մարդկանց հետ, ապօրինի հոսքերը դժվար է թաքցնել։
- Խարդախության կանխում․ գողացված ինքնություններն ու կեղծ հաշիվները ավելի հեշտ է կասեցնել։
- Գործընկերոջ պաշտպանություն․ P2P-ում վճարողի անունը պետք է համընկնի ստուգված մասնակցի անվան հետ։
Ի՞նչ փաստաթղթեր են պահանջվում KYC ստուգման համար
KYC ստուգումների մեծ մասը պահանջում է անձնական տվյալներ, պաշտոնական փաստաթղթի լուսանկար և սելֆի։ Շատ ծառայություններ ունեն մակարդակներ՝ հիմնական մակարդակ՝ քիչ փաստաթղթերով և ցածր սահմանաչափերով, և ավելի բարձր մակարդակներ՝ լրացուցիչ ստուգումներով և ավելի բարձր սահմանաչափերով։
- Անձնական տվյալներ․ լրիվ անուն, ծննդյան ամսաթիվ և փաստաթղթի համար։
- Պաշտոնական անձնագիր կամ նույնականացման քարտ, հաճախ երկու կողմերը։
- Սելֆի, երբեմն փաստաթուղթը կամ ձեռագիր գրությունը ձեռքին, որպեսզի ապացուցվի, որ մարդը իրական է և ներկա։
- Բանկային հաշվի տվյալներ, որպեսզի գումարը գա միայն ձեր հաշվից և գնա միայն ձեր հաշվին։
- Որոշ ծառայություններում բարձր մակարդակների համար՝ հասցեի ապացույց։
Որքա՞ն է տևում KYC ստուգումը
KYC ստուգումը սովորաբար տևում է մի քանի րոպեից մինչև մի քանի օր՝ կախված ծառայությունից և ստուգողների ծանրաբեռնվածությունից։ Ավտոմատ ստուգումը կարող է գրեթե ակնթարթային լինել, իսկ մարդու կողմից ձեռքով ստուգումը ավելի երկար է տևում։
Հստակ լուսանկարները և փաստաթղթի հետ ճշգրիտ համընկնող տվյալները ուշացումներից խուսափելու լավագույն միջոցն են։ Հանգստյան և տոն օրերը նույնպես կարող են դանդաղեցնել ձեռքով ստուգումը։
Պե՞տք է արդյոք KYC կրիպտո դրամապանակի համար
Ոչ, անձնական ինքնապահառու կրիպտո դրամապանակ ստեղծելու համար KYC պետք չէ, քանի որ դրամապանակը ծրագիր է ձեր հեռախոսում, և ոչ մի ընկերություն չի պահում ձեր միջոցները։ KYC-ն հայտնվում է այնտեղ, որտեղ ներգրավված են տեղական գումար կամ այլ մարդ՝ բորսաներում, P2P հարթակներում և բանկերում։
Աղյուսակը համեմատում է այն երեք վայրերը, որտեղ ամենայն հավանականությամբ կհանդիպեք դրան։
| Որտեղ | KYC պե՞տք է | Ինչ են սովորաբար խնդրում | Ով է պահում միջոցները |
|---|---|---|---|
| Կենտրոնացված բորսա | Սովորաբար այո | Փաստաթուղթ, սելֆի, անձնական տվյալներ, հաճախ բանկային հաշիվ | Բորսան |
| P2P հարթակ | Սովորաբար այո | Փաստաթուղթ, սելֆի, անձնական տվյալներ, ձեր սեփական բանկային հաշիվը | Կախված է․ բլոկչեյնային երաշխիքային հաշվի դեպքում գործարքի ընթացքում՝ խելացի պայմանագիրը |
| Անձնական ինքնապահառու դրամապանակ | Ոչ | Ոչինչ, առանց գրանցման | Դուք՝ ձեր սեփական բանալիներով |
Ապահո՞վ է փաստաթղթեր ուղարկելը․ որտեղ երբեք չուղարկել
Փաստաթղթեր ուղարկելը համեմատաբար ապահով է միայն ձեր ընտրած ծառայության պաշտոնական հավելվածի կամ կայքի ներսում, երբեք՝ հղումով կամ չատում։ Խարդախները գիտեն, որ մարդիկ սպասում են ստուգման, ուստի ստեղծում են կեղծ ստուգման էջեր և ներկայանում որպես աջակցման աշխատակիցներ։
Հիշեք ամենակարևոր կանոնը․ ոչ մի իրական KYC գործընթաց երբեք չի խնդրում ձեր վերականգնման արտահայտությունը։ Ձեր 24 բառերը որևէ օրինական կողմի պետք չեն՝ ոչ բորսային, ոչ դրամապանակին, ոչ էլ աջակցման աշխատակցին։
Ինչպես է աշխատում կրիպտո ֆիշինգը
- Կեղծ ստուգման էջեր, որոնք կրկնօրինակում են բորսայի դիզայնը և գալիս են հաղորդագրությամբ կամ էլ. նամակով։
- Մեսենջերներում բոտեր և «աջակցման» հաշիվներ, որոնք խնդրում են փաստաթղթերի լուսանկարներ՝ հաշիվը «ապակողպելու» համար։
- Յուրաքանչյուր ոք, ով «ստուգման» անվան տակ խնդրում է վերականգնման արտահայտություն, մեկանգամյա կոդ կամ գաղտնաբառ։
- Ձեր ստուգված հաշիվը գնելու կամ վարձակալելու առաջարկներ․ այն կարող են օգտագործել ձեր անունով խարդախության համար։
Ի՞նչ անել, եթե KYC ստուգումը մերժվել է
KYC-ն սովորաբար մերժվում է մշուշոտ լուսանկարների կամ փաստաթղթի հետ չհամընկնող տվյալների պատճառով, և սովորաբար դա ուղղվում է կրկին ուղարկելով։ Նախքան նորից փորձելը կարդացեք ծառայության նշած պատճառը։
- Նորից նկարեք լավ լույսի տակ, որպեսզի քարտի չորս անկյուններն էլ երևան և փայլ չլինի։
- Անունը, փաստաթղթի համարը և ծննդյան ամսաթիվը գրեք ճիշտ այնպես, ինչպես գրված են քարտում։
- Օգտագործեք ձեր անունով բանկային հաշիվ․ հարազատի հաշիվը չի համընկնի։
- Ճշգրիտ հետևեք սելֆիի հրահանգներին, այդ թվում ձեռագիր գրությանը։
- Աջակցման հետ կապվեք միայն պաշտոնական հավելվածով, երբեք՝ ինչ-որ մեկի ուղարկած հղումով։
Կրիպտո գնել առանց KYC․ ազնիվ տեսակետ
Առանց KYC կրիպտո գնելու առաջարկներ կան, բայց դրանցից շատերում են հենց խարդախությունները տեղի ունենում։ Խմբից անծանոթ մարդը, որը շրջանցում է բոլոր ստուգումները, շրջանցում է նաև ձեր բոլոր պաշտպանությունները, և եթե ինչ-որ բան սխալ գնա, դիմելու տեղ չի լինի։
Չստուգված գործարքների գումարը կարող է լինել այլ զոհերի գումար, ինչը կարող է հանգեցնել ձեր բանկային հաշվի կամ միջոցների սառեցմանը։ Կրիպտոն ձեր դրամապանակում պահելու համար KYC պետք չէ, իսկ անծանոթներից տեղական գումարով գնելիս հենց ստուգումն է պաշտպանում ձեզ։
KYC-ն Waletifi-ում․ միայն P2P-ի համար
Waletifi դրամապանակ ստեղծելու համար պետք չեն հեռախոսահամար, էլ. փոստ կամ անուն, իսկ ուղարկելու և ստանալու համար ստուգում պետք չէ։ Ինքնության ստուգում պահանջում է միայն P2P առևտուրը՝ USDT-ի գնում կամ վաճառք դրամով՝ բլոկչեյնի երաշխիքով։
P2P-ի համար մուտքագրում եք ձեր տվյալները (անուն, ազգանուն, հոր անուն, ազգային ID համար, ծննդյան ամսաթիվ), ազգային ID քարտի երկու կողմերի լուսանկարները և սելֆի՝ քարտով և ձեռագիր գրությամբ։ Ստուգումը տևում է մինչև 24 աշխատանքային ժամ։ Ձեր սեփական բանկային հաշիվն ավելացնում եք քարտի համարով, Sheba / IBAN-ով և բանկային հավելվածի սքրինշոթով, իսկ վճարումներն ընդունվում են միայն ձեր ստուգված հաշվից։
Ձեր անունը հրապարակային չէ․ գործընկերը տեսնում է ձեր լրիվ անունը և վճարման տվյալները միայն ակտիվ գործարքի ընթացքում՝ USDT-ն երաշխիքային պայմանագրում կողպվելուց հետո։ Փաստաթղթերը պահվում են գաղտնագրված, և դրանք տեսնում են միայն լիազորված ստուգողները։
