علامات الاحتيال في العملات الرقمية

الدعم المزيف

الدعم المزيف شخص ينتحل صفة موظف في منصة أو محفظة، ويصلك غالباً برسالة خاصة أو تعليق أو في مجموعة. تذكر مشكلتك في مجموعة، وبعد دقائق يراسلك «موظف دعم» برابط «لإصلاح المشكلة» أو «مزامنة محفظتك».

الدعم الحقيقي لا يتواصل معك أولاً، ويرد عبر قنوات رسمية فقط، ولا يطلب أبداً عبارة الاسترداد أو المفتاح الخاص أو رموز التحقق.

المحتالون يعتمدون على الاستعجال والثقة المصطنعة. وكلما كانت الرسالة أكثر إلحاحاً زادت حاجتك إلى التمهل والتحقق من مصدرها بنفسك.

التصيّد لعبارة الاسترداد

التصيّد موقع أو تطبيق أو نموذج يُصنع ليشبه خدمة حقيقية كي يلتقط عبارة الاسترداد أو كلمة المرور. ومن أمثلته تطبيقات محافظ مزيفة ومواقع بعناوين تشبه الأصلي ونماذج «التحقق من المحفظة».

والقاعدة بسيطة: أدخل كلماتك الـ ٢٤ في تطبيق محفظتك أنت فقط، وللاستعادة فقط. لا يحتاجها أي موقع أو بوت أو شخص لأي غرض.

وإذا شككت في رابط أو تطبيق فلا تضغط عليه؛ اكتب العنوان الرسمي بنفسك أو ابحث عن التطبيق من المتجر الرسمي. دقيقة من التحقق أرخص بكثير من محفظة فارغة.

تسميم العناوين

تسميم العناوين أن يرسل محتال معاملة صغيرة من عنوان تطابق أول أحرفه وآخرها عنواناً تعرفه، فيظهر في سجلك. وحين تنسخ عنواناً من السجل في المرة القادمة قد تلتقط عنوانه.

خذ العناوين دائماً من مصدرها الأصلي لا من سجل معاملاتك، وقارن أكثر من الأحرف القليلة الأولى والأخيرة.

ويشبه هذا الاحتيال عملية سرقة هادئة، لأنه لا يخترق أي شيء؛ بل يستغل عجلتك وعادتك في نسخ العناوين من السجل. وهذا ما يجعل مقارنة العنوان كاملاً عادة مهمة.

الإيصالات المزيفة في صفقات P2P

في صفقات النظير إلى النظير، الإيصال المزيف لقطة شاشة أو رسالة نصية ملفقة تُظهر دفعة لم تصل حسابك. ونسخة أعقد منها حيلة المثلث، حيث تُدفع إليك أموال مسروقة من شخص ثالث.

ثق فقط بتطبيق مصرفك أنت، وتأكد أن اسم المرسل يطابق الطرف المقابل، ولا تكمل صفقة خارج المسار المحمي للمنصة. ويقفل عقد الضمان الذكي الـ USDT الخاص بالبائع قبل أن يدفع المشتري.

مجموعات الضخ والعوائد المضمونة

تدفع مجموعات الضخ أو «التوصيات» كثيرين إلى شراء توكن ضعيف التداول في وقت واحد ليقفز سعره فيبيع المنظمون، الذين اشتروا مبكراً، إلى الجميع. وغالباً يخسر آخر المشترين.

مخططات «ضاعف أموالك» والعوائد اليومية الثابتة وبوتات التداول بأرباح مؤكدة تعمل بالطريقة نفسها. في العملات الرقمية لا يوجد عائد مضمون أبداً.

وتذكّر أن الأرباح المضمونة تناقض طبيعة الأسواق نفسها، فإذا بدا العرض أفضل من أن يكون حقيقياً فاعتبره تحذيراً.

الإيردروب والتوكنات المزيفة

الإيردروب المزيف توكن أو مكافأة تطلب منك ربط محفظتك بموقع أو توقيع شيء أو إدخال عبارة الاسترداد لاستلامها. وأحياناً يظهر في محفظتك توكن مجهول باسمه موقع إلكتروني ليستدرجك إلى ذلك الموقع.

تجاهل التوكنات التي لا تعرفها ولا تزر مواقعها. وقبل أن توقّع أي شيء، تحقق مما توافق عليه بالضبط.

وتحدث هذه الحيلة غالباً بعد أن يُعرض على الضحية «فرصة» لا تتكرر، مع مهلة قصيرة للتنفيذ. تجاهل المهل المصطنعة، فالعملات الرقمية تعمل طوال الوقت ولا تحتاج إلى قرار فوري.

كيف تتحقق، وكيف يساعد ولتيفاي

• إذا طلب أحد عبارة الاسترداد، فأنهِ المحادثة فوراً.
• افتح الروابط والتطبيقات من مصادر رسمية فقط، وافحص عناوين المواقع حرفاً حرفاً.
• اعتبر الاستعجال والخصومات الغريبة والأرباح المضمونة علامات تحذير.
• قبل أن تؤكد، تحذّرك شاشة المراجعة في ولتيفاي من العناوين المشابهة والتوكنات المزيفة والمستلمين الجدد ومن @معرّف تغيّر عنوانه.
• شاشات عبارة الاسترداد في ولتيفاي تمنع لقطات الشاشة، ولا تُوضع العبارة أبداً في الحافظة.